深圳同城支付結(jié)算系統(tǒng)運(yùn)行管理辦法（試行）
第一章 總 則
第一條 為規(guī)范深圳同城支付結(jié)算系統(tǒng)（以下簡(jiǎn)稱系統(tǒng)）的運(yùn)行管理，確保系統(tǒng)安全、高效、穩(wěn)定運(yùn)行，依據(jù)《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》及有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，制定本辦法。
第二條 深圳金融電子結(jié)算中心（以下簡(jiǎn)稱結(jié)算中心）及各參與者的運(yùn)行維護(hù)部門適用本辦法。
第三條 系統(tǒng)的參與者包括直接參與者、間接參與者和特許參與者。
第四條 結(jié)算中心負(fù)責(zé)系統(tǒng)后臺(tái)處理中心（以下簡(jiǎn)稱后臺(tái)）及相關(guān)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)的運(yùn)行、維護(hù)和管理，負(fù)責(zé)對(duì)各直接參與者及特許參與者的運(yùn)行維護(hù)進(jìn)行監(jiān)督和檢查，并提供業(yè)務(wù)和技術(shù)咨詢。
前置機(jī)系統(tǒng)（以下簡(jiǎn)稱前臺(tái)）由參與者負(fù)責(zé)運(yùn)行、維護(hù)和管理。
第二章 準(zhǔn)入和退出
第五條 具有辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)資格的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及有辦理特定支付業(yè)務(wù)需要的其他機(jī)構(gòu)，具備參與系統(tǒng)運(yùn)行的業(yè)務(wù)及技術(shù)條件的，均可申請(qǐng)成為系統(tǒng)相應(yīng)的參與者。申請(qǐng)時(shí)，應(yīng)向結(jié)算中心提出書(shū)面申請(qǐng)，結(jié)算中心應(yīng)在接到申請(qǐng)后進(jìn)行核驗(yàn)，并于10個(gè)工作日內(nèi)就是否同意加入給予答復(fù)。
第六條 參與者主動(dòng)退出系統(tǒng)運(yùn)行的，須由所屬直接參與者或特許參與者向結(jié)算中心提交書(shū)面申請(qǐng)，或按照有關(guān)協(xié)議規(guī)定，經(jīng)批準(zhǔn)后方可退出。
被解散、被宣告破產(chǎn)及發(fā)生違反協(xié)議約定等情形的參與者，結(jié)算中心應(yīng)當(dāng)停止該參與者的運(yùn)行。
發(fā)生嚴(yán)重違規(guī)行為或中國(guó)人民銀行深圳市中心支行（以下簡(jiǎn)稱人行深圳中支）認(rèn)定應(yīng)當(dāng)退出系統(tǒng)運(yùn)行的參與者，人行深圳中支可要求結(jié)算中心直接停止該參與者的運(yùn)行。
第七條 參與者需要變更有關(guān)信息的，應(yīng)向結(jié)算中心提交書(shū)面申請(qǐng)，由結(jié)算中心進(jìn)行核驗(yàn)，符合條件的予以變更，并由結(jié)算中心將變更信息通知相關(guān)各方。
第三章 崗位管理
第八條 系統(tǒng)后臺(tái)應(yīng)設(shè)置系統(tǒng)管理員、業(yè)務(wù)主管、操作員和系統(tǒng)維護(hù)員崗。
各參與者應(yīng)根據(jù)系統(tǒng)運(yùn)行管理的需要，合理設(shè)置崗位。
第九條 崗位人員的變動(dòng)必須辦理崗位變動(dòng)交接手續(xù)，并在系統(tǒng)中更改相應(yīng)用戶。
第十條 結(jié)算中心及各參與方應(yīng)合理安排各崗位人員，確保系統(tǒng)不間斷安全穩(wěn)定運(yùn)行。
第四章 操作管理
第十一條 系統(tǒng)后臺(tái)應(yīng)根據(jù)人行深圳中支的規(guī)定設(shè)置系統(tǒng)的資金清算場(chǎng)次和時(shí)間。各參與者應(yīng)嚴(yán)格遵守系統(tǒng)運(yùn)行工作日和運(yùn)行時(shí)間的規(guī)定。
第十二條 系統(tǒng)后臺(tái)應(yīng)根據(jù)設(shè)備存儲(chǔ)量和業(yè)務(wù)需要設(shè)置業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)聯(lián)機(jī)保存期。
第十三條 系統(tǒng)運(yùn)行人員應(yīng)監(jiān)控系統(tǒng)運(yùn)行情況，準(zhǔn)確、完整地記錄系統(tǒng)狀態(tài)，填寫系統(tǒng)運(yùn)行日志。系統(tǒng)運(yùn)行人員發(fā)現(xiàn)異常情況應(yīng)立即報(bào)告主管人員，并按有關(guān)規(guī)定進(jìn)行處理。
第十四條 結(jié)算中心和直接參與者應(yīng)監(jiān)控業(yè)務(wù)運(yùn)行、資金清算情況。
第十五條 直接參與者應(yīng)加強(qiáng)資金清算風(fēng)險(xiǎn)控制，做好對(duì)其在人行深圳中支準(zhǔn)備金存款賬戶的余額管理，保證有充足的資金用于系統(tǒng)的凈額清算。因資金不足影響大額支付系統(tǒng)正常運(yùn)行的，按大額支付系統(tǒng)運(yùn)行的有關(guān)規(guī)定處理。
第十六條 結(jié)算中心及各參與者應(yīng)對(duì)待辦業(yè)務(wù)事項(xiàng)及時(shí)處理，保證在系統(tǒng)進(jìn)行日切處理前全部處理完成所有待辦事項(xiàng)。
第十七條 結(jié)算中心應(yīng)定期統(tǒng)計(jì)并向人行深圳中支上報(bào)各類業(yè)務(wù)的處理情況。
第五章 維護(hù)管理
第十八條 結(jié)算中心及直接參與者應(yīng)制定系統(tǒng)維護(hù)管理制度和日常檢查規(guī)程，嚴(yán)格按照規(guī)程完成日常檢查和系統(tǒng)維護(hù)并記錄日志，發(fā)現(xiàn)系統(tǒng)運(yùn)行異常時(shí)按規(guī)定處理。
第十九條 結(jié)算中心對(duì)系統(tǒng)主機(jī)、網(wǎng)絡(luò)通信、密押、存儲(chǔ)等主要設(shè)備的硬件進(jìn)行升級(jí)、更換、維修，或者對(duì)軟件進(jìn)行版本升級(jí)、配置參數(shù)調(diào)整的，必須保證系統(tǒng)運(yùn)行的安全和穩(wěn)定，并填寫維護(hù)記錄。
第二十條 結(jié)算中心及各參與者應(yīng)對(duì)計(jì)算機(jī)系統(tǒng)、網(wǎng)絡(luò)通信系統(tǒng)進(jìn)行系統(tǒng)備份和定期數(shù)據(jù)備份，并填寫備份記錄。
第二十一條 結(jié)算中心應(yīng)制定系統(tǒng)應(yīng)急預(yù)案，并向人行深圳中支報(bào)備。結(jié)算中心及各參與者應(yīng)定期進(jìn)行系統(tǒng)應(yīng)急預(yù)案演練和備份系統(tǒng)測(cè)試。
第二十二條 結(jié)算中心和各直接參與者應(yīng)建立例行檢查制度，對(duì)系統(tǒng)的運(yùn)行環(huán)境、運(yùn)行情況、備份設(shè)備和備份線路進(jìn)行定期檢查。
第六章 安全管理
第二十三條 結(jié)算中心應(yīng)加強(qiáng)對(duì)所有用戶的權(quán)限管理，用戶設(shè)置和業(yè)務(wù)參數(shù)設(shè)置等操作應(yīng)遵循“雙簽制”原則。
第二十四條 系統(tǒng)崗位兼職應(yīng)遵循以下原則：
（一）系統(tǒng)管理員、系統(tǒng)維護(hù)員嚴(yán)禁兼任業(yè)務(wù)主管或操作員；
（二）業(yè)務(wù)主管嚴(yán)禁兼任操作員。
第二十五條 操作員在取得用戶標(biāo)識(shí)后，應(yīng)立即登錄系統(tǒng)，修改用戶口令，用戶口令僅限本人使用，不得外泄。
用戶口令應(yīng)具有一定的復(fù)雜性，至少每季度更換一次。操作人員遺忘口令時(shí)，應(yīng)立即報(bào)告業(yè)務(wù)主管，由業(yè)務(wù)主管通知系統(tǒng)管理員重新設(shè)定，并記錄備查。
一個(gè)用戶標(biāo)識(shí)只能分配給一個(gè)操作人員，一個(gè)操作人員只能擁有唯一的用戶標(biāo)識(shí)。
第二十六條 操作人員應(yīng)在規(guī)定的權(quán)限內(nèi)操作，不得進(jìn)行與業(yè)務(wù)無(wú)關(guān)的操作；操作人員離開(kāi)操作崗位時(shí)，應(yīng)退出登錄。
第二十七條 系統(tǒng)與其他業(yè)務(wù)系統(tǒng)的網(wǎng)絡(luò)連接，必須采取防火墻等必要的技術(shù)隔離保護(hù)措施，必須實(shí)現(xiàn)與互聯(lián)網(wǎng)的物理隔離。
第二十八條 系統(tǒng)病毒防范處理應(yīng)符合中國(guó)人民銀行的規(guī)定。結(jié)算中心和各系統(tǒng)參與者應(yīng)在系統(tǒng)設(shè)備安裝病毒處理程序，及時(shí)升級(jí)殺毒程序，定期查毒，對(duì)外來(lái)數(shù)據(jù)應(yīng)進(jìn)行病毒檢測(cè)，發(fā)現(xiàn)病毒及時(shí)處理。
第二十九條 生產(chǎn)和備份設(shè)備上禁止進(jìn)行軟件開(kāi)發(fā)和業(yè)務(wù)操作培訓(xùn)，使用非系統(tǒng)專用的存儲(chǔ)介質(zhì)，安裝與系統(tǒng)運(yùn)行無(wú)關(guān)的軟件。
第三十條 任何單位和個(gè)人不得泄漏計(jì)算機(jī)系統(tǒng)和網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)的相關(guān)參數(shù)、配置信息和各參與者的支付交易、賬戶信息。
第三十一條 系統(tǒng)設(shè)備因故障需外送維修時(shí)，應(yīng)刪除相關(guān)數(shù)據(jù)。
第三十二條 特殊情況下，結(jié)算中心確需對(duì)后臺(tái)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)進(jìn)行變更操作的，須經(jīng)授權(quán)，并由兩名以上系統(tǒng)維護(hù)員共同執(zhí)行，詳細(xì)記錄操作內(nèi)容，事后及時(shí)進(jìn)行報(bào)告。
第七章 機(jī)房管理
第三十三條 系統(tǒng)機(jī)房應(yīng)符合國(guó)家建設(shè)標(biāo)準(zhǔn)和中國(guó)人民銀行有關(guān)機(jī)房的管理規(guī)定。機(jī)房的面積、溫度、濕度、供電等指標(biāo)應(yīng)達(dá)到系統(tǒng)設(shè)備和運(yùn)行的要求。
第三十四條 結(jié)算中心及各直接參與者應(yīng)制定機(jī)房管理制度、門禁系統(tǒng)管理制度和審批登記制度。
第三十五條 系統(tǒng)機(jī)房應(yīng)保持清潔、整齊、有序，禁止存放與系統(tǒng)運(yùn)行無(wú)關(guān)的物品。
第三十六條 任何人員不得將易燃、易爆、易腐蝕等危險(xiǎn)品以及食品、飲料等物品帶入機(jī)房，不得在機(jī)房?jī)?nèi)使用明火或可能影響系統(tǒng)運(yùn)行的設(shè)備。
第八章 設(shè)備管理
第三十七條 系統(tǒng)設(shè)備包括計(jì)算機(jī)設(shè)備、網(wǎng)絡(luò)設(shè)備、安全設(shè)備、場(chǎng)地設(shè)備等。系統(tǒng)設(shè)備應(yīng)實(shí)行專人管理，建立檔案，并做到定期檢查，保證賬實(shí)相符，禁止挪作他用。
第三十八條 系統(tǒng)設(shè)備應(yīng)按技術(shù)規(guī)范定期進(jìn)行檢查維護(hù)并填寫記錄，確保在用設(shè)備穩(wěn)定運(yùn)行，備份設(shè)備處于可用狀態(tài)。
第三十九條 系統(tǒng)機(jī)房應(yīng)配備專用傳真機(jī)、專用程控電話、撥號(hào)備份線路和專用調(diào)制解調(diào)器，保證信息渠道暢通。
第九章 文檔管理
第四十條 系統(tǒng)運(yùn)行文檔包括技術(shù)資料、操作手冊(cè)、運(yùn)行維護(hù)手冊(cè)以及在系統(tǒng)運(yùn)行過(guò)程中產(chǎn)生的各種書(shū)面信息和存儲(chǔ)介質(zhì)信息等。
第四十一條 系統(tǒng)運(yùn)行文檔的保管和使用比照會(huì)計(jì)檔案管理辦法的規(guī)定執(zhí)行，須做到：
（一）指定專人負(fù)責(zé)入庫(kù)保管，建立文檔登記薄，保管人員調(diào)動(dòng)時(shí)，須辦理有關(guān)資料的交接手續(xù)；
（二）文檔須妥善保管，做到防盜、防磁、防火、防潮、防蛀；
（三）對(duì)存儲(chǔ)介質(zhì)形式的文檔，要定期檢查、定期復(fù)制，防止因存儲(chǔ)介質(zhì)損壞而丟失資料；
（四）嚴(yán)格使用、借用登記，禁止私自或越權(quán)復(fù)制和外借。
第四十二條 系統(tǒng)應(yīng)用軟件開(kāi)發(fā)文檔保存期限為對(duì)應(yīng)應(yīng)用軟件停止使用后5年；其他運(yùn)行文檔比照同類會(huì)計(jì)檔案確定保存期限。
第四十三條 廢棄或過(guò)期的運(yùn)行文檔比照會(huì)計(jì)檔案管理辦法進(jìn)行銷毀處理。
第十章 故障處理
第四十四條 系統(tǒng)故障處理應(yīng)遵循“先報(bào)告后處理、盡快恢復(fù)運(yùn)行”的原則。
發(fā)生系統(tǒng)故障時(shí)，直接參與者應(yīng)立即向結(jié)算中心報(bào)告故障情況。
第四十五條 系統(tǒng)故障分為常規(guī)故障和非常規(guī)故障：
（一）常規(guī)故障是指故障現(xiàn)象和排除方法在現(xiàn)有運(yùn)行文檔中有明確描述的故障；
（二）非常規(guī)故障是指故障現(xiàn)象和排除方法在現(xiàn)有運(yùn)行文檔中沒(méi)有描述的故障。
第四十六條 系統(tǒng)在運(yùn)行過(guò)程中出現(xiàn)的常規(guī)故障，由系統(tǒng)維護(hù)人員按照故障處理規(guī)定和排除方法進(jìn)行處理。
第四十七條 系統(tǒng)運(yùn)行過(guò)程中出現(xiàn)的非常規(guī)故障，操作人員應(yīng)立即記錄或復(fù)制設(shè)備提示的相關(guān)信息，并將故障現(xiàn)象報(bào)主管人員，由主管人員視情況逐級(jí)上報(bào)，同時(shí)由系統(tǒng)維護(hù)人員對(duì)故障進(jìn)行排除；短時(shí)間內(nèi)不能排除故障的，應(yīng)請(qǐng)求技術(shù)支持或經(jīng)批準(zhǔn)后啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案。
第四十八條 系統(tǒng)發(fā)生故障時(shí)，結(jié)算中心可根據(jù)故障性質(zhì)要求參與者配合排除故障。
第四十九條 故障排除后，結(jié)算中心應(yīng)做好故障現(xiàn)象、故障分析和處理結(jié)果的記錄，并向人行深圳中支提交故障處理報(bào)告。
第五十條 系統(tǒng)通信中斷時(shí)的信息傳輸，按照有關(guān)規(guī)定進(jìn)行處理。
第十一章 附 則
第五十一條 本辦法由人行深圳中支負(fù)責(zé)解釋和修改。
第五十二條 本辦法自系統(tǒng)運(yùn)行之日起施行。