洛陽市人民政府辦公室關于加強金融支持經濟結構調整和轉型升級的實施意見
（洛政辦〔2013〕140號）
各縣（市、區）人民政府，市人民政府有關部門，各有關單位：
為貫徹落實《國務院辦公廳關于金融支持經濟結構調整和轉型升級的指導意見》（國辦發〔2013〕67號）和《河南省人民政府辦公廳關于加強金融支持經濟結構調整和轉型升級的實施意見》（豫政辦〔2013〕86號）精神，更好地發揮金融對全市經濟結構調整和轉型升級的支持作用，經市政府同意，現結合我市實際提出以下實施意見，請認真貫徹落實。
一、加大信貸投放力度
引導全市金融機構認真貫徹執行穩健的貨幣政策，盤活存量，用好增量，加快周轉，提高效率，進一步加大對實體經濟的支持力度，不斷提高全市新增貸存比水平，力爭2015年年底前達到全省平均水平，鼓勵駐洛各銀行業金融機構積極向上級行爭取信貸規模、業務授權、機構準入、創新試點等方面的支持。積極支持商業銀行信貸資產證券化，推動銀行進一步釋放貸款空間。定期向金融機構通報各地項目謀劃和企業發展情況，梳理摸排企業融資需求。對于政府推進的重大基礎設施項目，各相關部門要在依法合規基礎上，加快項目土地、環境、規劃許可、建設許可等手續辦理，督促資本金及時足額到位。金融機構要加強對企業的財務輔導，幫助企業完善融資條件。
二、著力優化信貸結構
按照有扶有控、有保有壓原則，引導各銀行業金融機構加大對經濟結構調整的支持力度，特別是加強對“三農”、小微企業、先進制造業、戰略性新興產業、勞動密集型產業、基礎設施和基礎產業、現代服務業、文化旅游業等領域的信貸支持。對傳統產業、產能過剩行業區分不同情況實施差別化政策。對產品有競爭力、有市場、有效益的企業，協調金融機構繼續給予資金支持。對實施產能整合的企業，通過定向開展并購貸款、適當延長貸款期限等方式，支持企業兼并重組。嚴格控制對高耗能、高排放行業的貸款，盤活信貸存量，騰出信貸規模，支持經濟結構調整和轉型升級。
三、加強重點領域融資規劃
鼓勵引導駐洛各銀行業金融機構充分運用信貸、債券、股權、信托、租賃等多種融資工具，為我市重點領域、重點項目提供綜合性融資服務。在新型城鎮化建設、保障性住房建設、舊城和城中村改造、產業集聚區建設、中心商務區和特色商業區建設、交通、物流等重點領域，將融資規劃作為項目前期整體規劃的重要組成部分，邀請金融機構提前介入，參與項目規劃論證，分類逐項制訂系統融資規劃。對涉及全局的重點項目實行一企一策，制訂專項融資方案，尤其要保證在建、續建重點項目的資金需求。加大保險資金引進力度，篩選適合保險資金投資的重點企業和項目，建立引進保險資金項目庫，支持保險資金購買地方債、企業債，參與企業股權投資、并購、重組、改制上市，發揮保險資金在支持我市重大項目建設、城鎮化建設方面的作用。對引進的保險資金按照一定的比例給予貼息。組織國內大型證券機構與我市投融資公司進行對接，推進我市重點建設項目通過專項資產管理計劃進行融資。
四、改善提升小微企業金融服務
推動我市及有條件的縣（市、區）成立政府主導的再擔保公司，設立小微企業信貸風險補償基金。支持小額信貸保證保險發展，幫助小微企業融資增信。鼓勵符合條件的銀行發行小微企業專項金融債，用所募集資金發放的小微企業貸款不納入存貸比和貸款規模控制考核范圍。搭建小微企業信用信息綜合平臺，加快推進中小企業信用體系建設。創新小微企業金融服務方式，通過延時錯時、逐戶拜訪、開辦網絡金融業務等方式，積極主動為小微企業提供金融服務。大力發展產業鏈融資、商業圈融資和企業群融資，加大小微企業批量營銷力度。依托中國人民銀行的動產權屬統一登記公示平臺，積極開展知識產權質押、應收賬款質押、動產質押、訂單質押、倉單質押等抵質押貸款業務，擴大小微企業抵質押物范圍。在小微企業集聚程度較高的產業集聚區、經濟技術開發區、高新技術開發區、中心商務區和特色商業區，批量增設專營機構網點和同城支行，向小微企業提供融資、結算、理財、咨詢等綜合性金融服務。加強對銀行業金融機構小微企業貸款比例、貸款覆蓋率、服務覆蓋率和申貸獲得率等指標的考核，按月通報，確保各家銀行全年小微企業貸款增速不低于當年各項貸款平均增速，貸款增量不低于上年同期水平。加大對銀行業金融機構不合理收費和高收費行為的治理力度，切實降低小微企業融資成本。
五、加強對“三農”的金融支持
推動農村金融改革，努力在地方金融管理體制改革、農信社體制改革、涉農金融差異化監管機制、農村產權改革、農村信用體系建設、農村金融機構市場準入、農村金融產品和服務創新等方面取得突破。加強對家庭農場、農民合作社等新型農村經營主體的金融支持，創新開展各類符合法律規定和實際需要的農（副）產品訂單、保單、倉單等權利以及農用生產設備、機械、林權、水域灘涂使用權等財產抵質押貸款品種，支持在法律關系明確地方探索開展農村土地承包經營權、宅基地、農房等抵質押貸款業務。探索發展支農再貸款，支持開展農戶貸款利率優惠試點，降低“三農”融資成本。確保全年“三農”貸款增速不低于當年各項貸款平均增速，貸款增量不低于上年同期水平。優化農村支付結算環境，加快推進銷售點情報管理系統、自動柜員機、助農取款服務點等基礎金融服務在行政村區域全覆蓋，研究對在空白鄉鎮、空白行政村安設銷售點情報管理系統、自動柜員機和開設助農取款服務點的財政補貼政策。加大農業保險政策扶持力度，增加補貼品種，提高補貼比例，擴大覆蓋范圍。引導中小微農業企業通過農產品期貨開展合作套保、定價服務、倉單服務等期現結合業務，提高風險管理能力，促進公司穩健經營。實施金融支持扶貧開發工程，引導金融機構不斷提升對我市貧困地區、貧困人口的金融服務水平。
六、大力發展消費金融
鼓勵引導各銀行業金融機構深入落實金融支持服務業、旅游業、文化產業、服務外包、家庭服務業的信貸政策，細化政策措施，滿足大宗耐用消費品、新型消費品以及教育、旅游等服務消費領域的合理信貸需求。根據城鎮化過程中進城務工人員的就業、收入和消費特點，提高金融服務的匹配度和適應性，促進消費升級。嚴格執行差別化住房信貸政策，支持保障性住房、中小套型普通商品住房建設和居民首套自住普通商品房消費，堅決抑制投機、投資性購房需求。在全市范圍內積極推廣公務卡、中職卡、高中資助卡，加強與相關部門的合作，拓展銀行卡在公交、社保、衛生、鐵路等行業的應用。積極研發推廣符合農村、農民特點的銀行卡產品，擴大農村地區發卡量，培育農村居民用卡習慣。探索設立消費金融公司，培育和壯大新的消費增長點。
七、為企業“走出去”提供金融支持
積極支持各銀行業金融機構不斷擴大跨境人民幣業務量，提高跨境人民幣業務在進出口貿易中的比重。簡化結算手續和審核流程，提高跨境人民幣結算效率。鼓勵和爭取外匯儲備貸款，盤活外匯資金存量，有效滿足市場用匯主體融資需求。搭建企業與國際資本市場對接平臺，為企業境外上市提供服務，推動企業赴美國、香港等境外證券市場上市，提升我市企業的國際化程度和國際市場形象。大力發展出口信用保險，擴大保單項下貿易融資，為企業開展對外貿易和“走出去”提供投資、運營、勞動用工方面的一攬子保險服務。
八、加快地方金融機構改革發展
以引進戰略投資者、增資擴股、完善法人治理結構、提高監管評級為重點，促進洛陽銀行發展壯大。繼續推動洛陽銀行上市工作。鼓勵城市商業銀行繼續向縣域、重點集鎮和社區下沉，加強基層和社區金融服務。持續推進農信社改革，加快縣級農商行組建步伐，力爭到2015年年底，全市農商行數量達到6家以上。督促推進市農信辦改制區域審計中心工作。做好農信社達標升級后續整改工作，確保2013年年底前完成整改任務。加快村鎮銀行組建步伐，爭取2014年前實現新型農村金融機構縣域全覆蓋。組織市內大型企業研究發起設立地方金融資產管理公司，負責處理地方法人金融機構產生的不良資產。
九、推動資本市場支持經濟轉型
繼續做好企業上市融資工作，積極支持已上市企業通過配股、增發、發行公司債和可轉換債券等形式再融資。規范非上市公眾公司管理，引導創新型、創業型企業積極到全國中小企業股份轉讓系統掛牌和定向發行股票融資。加快設立我市中小企業直接債務融資發展基金，充分發揮中小企業融資擔保基金作用。積極推動我市投融資公司發行企業債券、中期票據、短期融資券，鼓勵大型擔保公司對中小企業發行中小企業集合票據、中小企業私募債、公司債等提供擔保增信，并對符合條件的企業落實好有關財政補貼政策。加強與上海、深圳證券交易所的合作，鼓勵中小企業發行私募債券。逐步擴大中小微企業集合債券、集合票據、集合信托和短期融資券發行規模，大力拓寬中小微企業融資渠道。推動我市地方金融法人機構盡早發行“三農”專項金融債。充分發揮我市股權投資引導基金的杠桿作用，扶持創業投資企業和產業投資基金發展，引導社會資本支持創新型、創業型企業發展。吸引國內外投資能力較強的股權投資企業和創業投資企業投資我市科技創新型企業，支持符合條件的創業投資企業、股權投資企業、產業投資基金發行企業債券，專項用于投資小微企業。
十、進一步發揮保險的保障作用
大力支持農業保險產品創新，開發具有地方特色的農產品保險品種，使農業保險基本覆蓋種、養兩業主要品種，提高廣大農民參加保險的積極性。積極推進菜籃子工程保險、農房保險、農機保險、農村綜合保險等地方特色農業保險和涉農保險發展，全面提高保險服務“三農”的能力和水平。鼓勵保險機構加快農村網點設立，加快產品創新，提供符合農村居民消費特點的保險產品。加強科技保險產品創新，深入推進我市科技保險發展。大力發展城鄉養老和健康保險，滿足人民群眾多層次保障需求，提高城鄉居民養老、醫療保障水平。努力擴大醫療保險委托經辦業務覆蓋范圍，積極穩妥推進大病保險工作，解決保險消費者醫療、養老等后顧之憂。
十一、支持民間資本進入金融業
鼓勵民間資本投資入股地方金融機構和參與地方金融機構重組改造。允許發展成熟、經營穩健的村鎮銀行在最低股比要求內，調整主發起行與其他股東持股比例。積極向中國銀監會爭取政策支持，探索由民間資本發起設立自擔風險的民營銀行，推動市內符合條件的地方金融機構和大型企業發起設立金融租賃公司和消費金融公司。
十二、優化金融生態環境
積極打造金融安全區系統工程。建立全市金融生態環境建設評價數據庫，完善符合我市實際的金融生態環境建設評價工作機制。配合省政府金融辦加強對各縣（市、區）金融生態環境建設的考核評價，充分運用評價結果，獎優扶弱。各縣（市、區）政府要提高對金融生態環境建設的重視程度，促進我市金融生態環境不斷優化升級。深入調研全市民間融資情況，積極探索民間資金出路，進一步規范民間借貸管理。加強對擔保公司、小額貸款公司、投資類企業、股權投資基金、典當行等機構的監管。進一步完善打擊和處置非法集資工作機制，加大對非法集資案件的查辦力度，防止民間借貸風險向銀行業體系傳導，確保不發生區域性、系統性金融風險。
各縣（市、區）人民政府、各相關部門要進一步細化量化工作目標、任務和措施，于每季度末當月25日之前將工作進展情況、存在問題和建議報市政府金融辦。
附件：洛陽市加強金融支持經濟結構調整和轉型升級任務分解表
2013年12月20日
附件：洛陽市加強金融支持經濟結構調整和轉型升級任務分解表
序號
主要工作
具體內容
牽頭單位
參加單位
1
加大信貸投放力度
引導全市金融機構認真貫徹執行穩健的貨幣政策，盤活存量，用好增量，進一步加大對實體經濟支持力度。
人行洛陽中心支行
市政府金融辦、洛陽銀監分局
推動駐洛各銀行業金融機構積極向省行爭取信貸規模、業務授權、機構準入、創新試點等方面的支持。不斷提高新增貸存比水平，2015年底前要力爭達到全省平均水平。
市政府金融辦
人行洛陽中心支行、洛陽銀監分局、各縣（市、區）政府
支持商業銀行信貸資產證券化。
洛陽銀監分局
市政府金融辦、人行洛陽中心支行
定期向金融機構通報地方項目謀劃和企業發展情況，梳理摸排企業融資需求。
市政府金融辦
市發展改革委、市工信局、市交通運輸局、市住建委、市農業局、市文廣新局、人行洛陽中心支行、洛陽銀監分局、各縣（市、區）政府
對于政府推進的重大基礎設施項目，加快項目土地、環保、規劃許可、建設許可等手續的辦理，督促資本金及時足額到位，完善融資條件。
市發展改革委、市政府聯審聯批辦
市國土資源局、市環保局、市住建委、市財政局
2
著力優化信貸結構
引導各銀行業金融機構加大對經濟結構調整的支持。對傳統產業、產能過剩行業區分不同情況實施差別化政策。嚴格控制對高耗能、高排放行業和產能過剩行業的貸款。
人行洛陽中心支行、洛陽銀監分局
市發展改革委、市工信局、市交通運輸局、市農業局、市文廣新局、市旅游局、市政府金融辦
3
加強重點領域的融資規劃
鼓勵引導駐洛各銀行業金融機構為我市重點領域、重點項目提供綜合性融資服務。
市政府金融辦
重點領域重點項目主管部門、人行洛陽中心支行、洛陽銀監分局
制定重點領域融資規劃，邀請金融機構提前介入，參與項目規劃論證。對涉及全局的重點項目，制定專項融資方案。
市發改委等重點領域重點項目主管部門
市政府金融辦、人行洛陽中心支行、洛陽銀監分局
3
加強重點領域的融資規劃
篩選市內適合保險資金投資的重點企業和項目，建立引進保險資金項目庫，支持保險資金購買地方債、企業債，參與企業股權投資、并購、重組、改制上市
市發展改革委
市政府金融辦、洛陽銀監分局、各縣（市、區）政府
對引進的保險資金按照一定的比例給予貼息。
市財政局
市發展改革委、市政府金融辦
組織國內大型證券機構與我市投融資公司對接，推進我市重點建設項目通過專項資產管理計劃進行融資
市發展改革委、市政府金融辦
各縣（市、區）政府
4
改善提升小微企業金融服務
推動我市和有條件的縣（市、區）建立政府主導的再擔保公司，創設小微企業信貸風險補償基金
市財政局
市工信局、市政府金融辦、人行洛陽中心支行、洛陽銀監分局、各縣（市、區）政府
支持小額信貸保證保險發展，幫助小微企業融資增信
市政府金融辦
市發展改革委、市工信局、人行洛陽中心支行、洛陽銀監分局
鼓勵符合條件的銀行發行小微企業專項金融債，用所募集資金發放的小微企業貸款不納入存貸比和貸款規模控制考核。
人行洛陽中心支行
市政府金融辦、洛陽銀監分局
創新小微企業金融服務方式，通過延時錯時、“掃街”上門、開辦網絡金融業務等方式，積極主動為小微企業提供金融服務。大力發展產業鏈融資、商業圈融資和企業群融資，加大對小微企業批量營銷力度。在小微企業集聚程度較高地區批量增設專營機構網點和同城支行，向小微企業提供綜合性金融服務。加強對各銀行業金融機構小微企業貸款考核力度，確保各家銀行全年小微企業貸款增速不低于當年各項貸款平均增速，貸款增量不低于上年同期水平。加強對銀行業金融機構不合理收費和高收費行為治理。
洛陽銀監分局
市政府金融辦、人行洛陽中心支行
4
改善提升小微企業金融服務
依托中國人民銀行的動產權屬統一登記公示平臺，積極開展知識產權質押、應收賬款質押、動產質押、訂單質押、倉單質押等抵質押貸款業務
人行洛陽中心支行、洛陽銀監分局
市政府金融辦、市法制辦
5
加大對“三農”的金融支持
加大對新型農村經營主體的金融支持，創新開展各類符合法律規定和實際需要的抵（質）押貸款品種，探索開展農村土地承包經營權、宅基地、農房等抵（質）押貸款業務。
洛陽銀監分局
市政府金融辦、市法制辦、人行洛陽中心支行
探索支農再貸款支持農戶貸款利率優惠試點，實施金融支持扶貧開發工程。
人行洛陽中心支行
市政府金融辦、洛陽銀監分局、有關縣（市、區）政府
優化農村支付結算環境，加快推進銷售點情報管理系統、自動柜員機、助農取款服務點等基礎金融服務在行政村區域的全覆蓋，研究對在空白鄉鎮、空白行政村安設銷售點情報管理系統、自動柜員機、助農取款服務點的財政補貼政策。
人行洛陽中心支行、市財政局
市政府金融辦、洛陽銀監分局
加大農業保險政策扶持力度，增加補貼品種，提高補貼比例，擴大覆蓋范圍。
市財政局
市政府金融辦、市委農工委
引導中小微農業企業通過農產品期貨開展合作套保、定價服務、倉單服務等期現結合業務。
市政府金融辦
6
大力發展消費金融
鼓勵引導各銀行業金融機構深入落實金融支持服務業旅游業、文化產業、服務外包、家庭服務業的信貸政策，細化政策措施，滿足大宗耐用消費品、新型消費品以及教育、旅游等服務消費領域的合理信貸需求。根據城鎮化過程中進城務工人員的就業、收入和消費特點，提高金融服務的匹配度和適應性，促進消費升級。積極研發推廣符合農村農民特點的銀行卡產品，擴大農村地區發卡量。
人行洛陽中心支行
市政府金融辦、洛陽銀監分局
嚴格執行差別化住房信貸政策，支持保障性住房、中小套型普通商品住房建設和居民首套自住普通商品房消費，堅決抑制投機、投資性購房需求。探索設立消費金融公司。
洛陽銀監分局
市住建委、市政府金融辦、人行洛陽中心支行
在全市范圍內積極推廣公務卡、中職卡、高中資助卡，加強與相關部門的合作，拓展銀行卡在公交、社保、衛生、鐵路等行業的推廣應用
人行洛陽中心支行
市人力資源社會保障局、市衛生局、市政府金融辦、洛陽銀監分局、各縣（市、區）政府
7
金融支持企業走出去
支持各銀行業金融機構不斷擴大跨境人民幣業務量，提高跨境人民幣業務在進出口貿易中的比重。簡化結算手續和審核流程，提高跨境人民幣結算效率。鼓勵和爭取外匯儲備貸款，有效滿足市場用匯主體融資需求。
人行洛陽中心支行
市商務局、洛陽海關、洛陽銀監分局
推動企業赴美國、香港等境外證券市場上市
市政府金融辦
大力發展出口信用保險，擴大保單項下貿易融資，為企業開展對外貿易和“走出去”提供一攬子保險服務
市政府金融辦、市商務局
洛陽海關
8
加快地方金融機構改革發展
繼續推動洛陽銀行上市工作
市政府金融辦
鼓勵城商行繼續向縣域、重點集鎮和社區下沉。加快縣級農商行組建步伐，力爭到2015年末，全市農商行達到6家。督促推進市農信辦改制區域審計中心工作。加快村鎮銀行組建步伐，爭取2014年前實現新型農村金融機構縣域全覆蓋。
洛陽銀監分局
市政府金融辦、人行洛陽中心支行、各縣（市、區）政府
8
加快地方金融機構改革發展
做好農信社達標升級后續整改工作，確保2013年底前完成整改任務。
市政府金融辦
市財政局、人行洛陽中心支行、洛陽銀監分局、有關縣（市、區）政府
組織市內大型企業研究發起設立地方金融資產管理公司。
市財政局
市政府金融辦、人行洛陽中心支行、洛陽銀監分局
9
推動資本市場支持經濟轉型
繼續做各行業龍頭企業上市融資工作，積極支持已上市企業通過配股、增發、發行公司債和可轉換債券等形式再融資。
市政府金融辦
引導創新創業型企業積極到全國中小企業股份轉讓系統掛牌和定向發行股票融資。加強與上海、深圳證券交易所合作，鼓勵中小企業發行私募債券。
市政府金融辦
市工信局、市科技局
鼓勵我市設立中小企業直接債務融資發展基金和中小企業信用擔保資金。
市政府金融辦、市發展改革委、市財政局
人行洛陽中心支行
積極推動各級政府投融資公司發行企業債券、中期票據、短期融資券，鼓勵大型擔保公司對中小企業發行中小企業集合票據、中小企業私募債、公司債等提供擔保增信，并對符合條件的企業落實好有關財政補貼政策。
市財政局、市發展改革委、市工信局
市政府金融辦
逐步擴大中小微企業集合債券、集合票據、集合信托和短期融資券的發行規模，大力拓寬中小微企業融資渠道。
市發展改革委、人行洛陽中心支行
市政府金融辦、市工信局
推動我市地方金融法人機構盡早發行“三農”專項金融債。
人行洛陽中心支行、洛陽銀監分局
市財政局、市農業局、市政府金融辦
充分發揮我市股權投資引導基金的杠桿作用，引導社會資本支持創新型、創業型企業發展。
市財政局、市政府金融辦
市發展改革委
吸引國內外投資能力較強的股權和創業投資企業投資我市科技創新型企業，支持符合條件的創業投資企業、股權投資企業、產業投資基金發行企業債券，專項用于投資小微企業。
市發展改革委
市科技局、市工信局
10
進一步發揮保險的保障作用
大力支持農業保險產品創新，開發具有地方特色的農產品保險品種，使農業保險基本覆蓋種養兩業主要品種。
市財政局
市農業局
積極推進菜籃子工程保險、農房保險、農機保險、農村綜合保險等地方特色農業保險和涉農保險發展。
市農業局、市民政局
市糧食局、市農機局
鼓勵保險機構加快農村網點設立，加強產品創新，提供符合農村居民消費特點的保險產品。
市政府金融辦、市保險行業協會
加強科技保險產品創新，深入推進我市科技保險發展
市科技局
大力發展城鄉養老和健康保險。
市人力資源社會保障局
努力擴大醫療保險委托經辦業務覆蓋范圍，積極穩妥推進大病保險工作。
市人力資源社會保障局、市衛生局
11
支持民間資本進入金融業
鼓勵民間資本投資入股地方金融機構和參與地方金融機構重組改造。允許發展成熟、經營穩健的村鎮銀行在最低股比要求內，調整主發起行與其他股東持股比例。積極向中國銀監會爭取政策支持，探索由民間資本發起設立自擔風險的民營銀行，推動市內符合條件的地方金融機構和大型企業發起設立金融租賃公司和消費金融公司。
洛陽銀監分局
市政府金融辦、人行洛陽中心支行、各縣（市、區）政府
12
優化金融生態環境
深入推進打造金融安全區系統工程
人行洛陽中心支行
市政府金融辦、市法制辦、市法院、市檢察院、市公安局、洛陽銀監分局、各縣（市、區）政府
建立全市金融生態環境建設評價數據庫，完善符合我市實際的金融生態環境建設評價工作機制
市政府金融辦、人行洛陽中心支行
洛陽銀監分局、市法院、市檢察院、市公安局、市商務局、市信訪局、市統計局、各縣（市、區）政府
配合省政府金融辦加強對全市、縣（市、區）金融生態環境建設的考核評價
市政府金融辦
人行洛陽中心支行、洛陽銀監分局、市法院、市檢察院、市公安局、市統計局、各縣（市、區）政府
進一步加強對擔保公司、小額貸款公司、投資類企業、股權投資基金、典當行等機構的監管
市工信局、市發展改革委、市商務局
市工商局、市法院、市檢察院、市公安局、洛陽銀監分局、各縣（市、區）政府
進一步完善打擊和處置非法集資工作機制，加大對非法集資案件的查辦力度
市政府金融辦、市公安局、各縣（市、區）政府
市委宣傳部、市維穩辦、市法院、市檢察院、市信訪局、市發展改革委、市工信局、市商務局、市工商局、洛陽銀監分局、各縣（市、區）政府